Außergerichtliche Sanierung

Außergerichtliche Sanierung – der stille Weg aus der Krise

Wenn das Unternehmen wankt, aber das Vertrauen noch steht

Nicht jede Krise muss öffentlich werden.
Nicht jede Sanierung braucht ein Gericht.
Und nicht jedes Unternehmen, das in Schieflage gerät, ist verloren.

Für viele Unternehmer in Deutschland ist die außergerichtliche Sanierung der beste Weg, um einen wirtschaftlichen Neuanfang zu schaffen – ohne Insolvenz, ohne Registereintrag, ohne Vertrauensbruch.
Doch sie funktioniert nur, wenn sie früh genug begonnen, professionell geplant und klug kommuniziert wird.

Was ist eine außergerichtliche Sanierung?

Die außergerichtliche Sanierung ist ein strukturierter, freiwilliger Prozess, bei dem ein Unternehmen in der Krise gemeinsam mit seinen Gläubigern Lösungen erarbeitet, um eine Insolvenz zu vermeiden.
Dabei werden Verbindlichkeiten reduziert, Zahlungsziele gestreckt oder Geschäftsmodelle angepasst – außerhalb eines gerichtlichen Verfahrens, in der Regel vertraulich.

Definition:

Eine außergerichtliche Sanierung ist der Versuch eines Unternehmens, durch individuelle Vereinbarungen mit Gläubigern und unternehmerische Maßnahmen eine Insolvenz abzuwenden und eine Fortführung zu ermöglichen.

Wann ist eine außergerichtliche Sanierung sinnvoll?

Eine außergerichtliche Sanierung kommt vor allem dann in Betracht, wenn:

• das Unternehmen noch zahlungsfähig ist oder die Zahlungsunfähigkeit vermeidbar erscheint
• eine positive Fortführungsprognose realistisch ist
• Gläubiger kooperationsbereit sind
• das Unternehmen noch Vertrauen in der Branche genießt
• keine komplexen rechtlichen Hürden (z. B. Massenentlassungen, Strafverfahren) im Raum stehen

Typische Auslöser:

• Umsatzrückgang, Liquiditätsengpass
• Verlust von Großkunden oder Aufträgen
• steigende Kosten, z. B. Energie oder Personal
• Fehlentscheidungen im Management
• externe Schocks (z. B. Pandemien, Lieferkettenkrisen)

Außergerichtliche Sanierung

Vorteile der außergerichtlichen Sanierung

Ablauf einer außergerichtlichen Sanierung

Auch ohne Gericht folgt die Sanierung einem strukturierten Ablauf, der Vertrauen bei Gläubigern und Stakeholdern schafft.

Phase 1: Bestandsaufnahme & Analyse

• Prüfung der wirtschaftlichen Situation (Liquidität, Verschuldung, Ertrag)
• Erstellung einer Fortführungsprognose
• Analyse der Gläubigerstruktur
• Erste Gespräche mit Schlüsselgläubigern

Phase 2: Entwicklung eines Sanierungskonzepts

• Festlegung der Sanierungsziele
• Maßnahmenplanung (z. B. Kostensenkung, Refinanzierung, M&A)
• Entwurf einer Sanierungsvereinbarung
• ggf. Erstellung eines IDW S6-konformen Konzepts

Phase 3: Verhandlungen mit Gläubigern

• Einzelgespräche mit Banken, Lieferanten, Vermietern etc.
• Angebot von Vergleichszahlungen, Stundungen oder Umstrukturierungen
• Einbindung von Gesellschaftern, Investoren oder neuen Partnern

Phase 4: Umsetzung der Maßnahmen

• Liquiditätssicherung
• Kommunikation mit Mitarbeitern und Schlüsselpartnern
• Monitoring & Controlling
• Erfolgsdokumentation für Nachweis der Sanierungsfähigkeit

Instrumente der außergerichtlichen Sanierung

Eine Sanierung lebt nicht nur von Verhandlungen – sondern von konkreten Maßnahmen. Dazu zählen unter anderem:

• Stundungen von Kredit- oder Mietzahlungen
• Teilforderungen-Erlasse (Vergleich)
• Ratenzahlungsvereinbarungen
• Umwandlung von Fremd- in Eigenkapital
• Sale-and-Lease-Back-Modelle
• Einbringung frischen Kapitals (z. B. durch stille Gesellschafter)
• Personalmaßnahmen (freiwillige Aufhebungsverträge etc.)
• Optimierung von Prozessen & Einkaufskonditionen
• Verkauf unrentabler Geschäftsbereiche

Rolle der Gläubiger

Ohne die Zustimmung der Gläubiger funktioniert keine außergerichtliche Sanierung. Entscheidend ist daher, Vertrauen und Verhandlungsbereitschaft zu schaffen.

Typische Gläubigergruppen:

• Hausbank(en)
• Lieferanten & Dienstleister
• Vermieter
• Leasinggeber
• Gesellschafterdarlehensgeber
• Steuerbehörden & Sozialversicherungsträger

Wichtig: Der Unternehmer muss Transparenz zeigen, Handlungsfähigkeit signalisieren und reale Lösungen bieten – kein Wunschdenken.

Fortführungsprognose – die Basis jeder Sanierung

Ohne eine fundierte Fortführungsprognose lässt sich keine außergerichtliche Sanierung verantworten.
Sie zeigt: Das Unternehmen kann, wenn bestimmte Maßnahmen greifen, fortbestehen.

Unsere Experten erstellen für Sie:

• Liquiditätspläne über 12–24 Monate
• Ertragsprognosen nach verschiedenen Szenarien
• Bewertung von Sanierungsmaßnahmen auf Wirksamkeit
• Rechtskonforme Fortführungsprognosen nach IDW S6 oder BGH-Rechtsprechung

Außergerichtliche Sanierung vs. Insolvenz

Fazit: Wer rechtzeitig handelt, hat die Chance auf einen „stillen Turnaround“.

Häufige Fehler bei außergerichtlichen Sanierungen

• Zu spätes Handeln – wenn die Zahlungsunfähigkeit bereits eingetreten ist, bleibt nur noch das Insolvenzverfahren
• Fehlende Transparenz – Gläubiger akzeptieren keine Luftschlösser
• Unprofessionelle Kommunikation – zerstört Vertrauen statt es aufzubauen
• Keine Maßnahmenumsetzung – bloße Konzepte retten kein Unternehmen
• Fehlende Unterstützung durch Gesellschafter – ohne Commitment keine Glaubwürdigkeit

Unsere Leistungen bei der außergerichtlichen Sanierung

Wir begleiten Sie von der ersten Analyse bis zur erfolgreichen Restrukturierung:

• Kostenfreie Erstberatung & Krisenbewertung
• Erstellung von Fortführungsprognosen & Liquiditätsplanungen
• Sanierungskonzept nach IDW S6 oder individuell
• Verhandlung mit Gläubigern, Banken, Vermietern etc.
• Entwicklung einer Sanierungsvereinbarung
• Begleitung der operativen Umsetzung
• Diskrete Kommunikation mit Mitarbeitern & Öffentlichkeit

Fallbeispiel: Sanierung ohne Insolvenz – diskret & erfolgreich

Ein produzierendes Familienunternehmen (GmbH) mit 38 Mitarbeitenden stand durch gestiegene Rohstoffpreise und Lieferkettenprobleme vor der Zahlungsunfähigkeit. Die Hausbank kündigte das Limit, Lieferanten forderten Vorkasse.

Vorgehen:

• Erstellung eines Sanierungskonzepts in 10 Tagen
• Gespräche mit den drei Hauptgläubigern (Bank, Lieferant, Leasinggesellschaft)
• 40 % Teilverzicht + 6 Monate Stundung vereinbart
• Liquiditätslinie durch Gesellschafter
• komplette Abwendung der Insolvenz – kein Eintrag, kein Reputationsschaden
• Nach 8 Monaten wieder im positiven Ergebnisbereich

Häufige Fragen (FAQ)

Was kostet eine außergerichtliche Sanierung?
Das hängt von Größe, Komplexität und Zahl der Gläubiger ab – im Vergleich zur Insolvenz aber deutlich günstiger. Meist kalkulierbar als Festpreis oder Stundensatz.

Wie lange dauert der Prozess?
In der Regel 2 bis 6 Monate – abhängig von der Komplexität der Lage und Reaktionszeit der Gläubiger.

Können auch Steuerschulden restrukturiert werden?
Ja, aber nur mit Zustimmung der Finanzbehörden. Auch hier ist Vertrauen und ein tragfähiges Konzept entscheidend.

Was passiert, wenn die Gläubiger nicht mitziehen?
Dann prüfen wir alternative Wege – z. B. StaRUG, Schutzschirmverfahren oder geordnete Insolvenz in Eigenverwaltung.

Wann ist der richtige Zeitpunkt?

Der ideale Zeitpunkt für eine außergerichtliche Sanierung ist nicht nach dem Scheitern, sondern bei den ersten Signalen einer wirtschaftlichen Schieflage:

• Liquiditätsengpass kündigt sich an
• Bankgespräche verlaufen zäh
• Lieferanten fordern Vorkasse
• Personalkosten werden zum Problem
• Steuerberater äußert Bedenken

Warten Sie nicht auf das Unvermeidliche – agieren Sie mit Strategie.

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Dann ist die außergerichtliche Sanierung Ihre Chance.

Telefon: 030 – 232 563 98007
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Die außergerichtliche Sanierung ist der leise, aber wirksame Weg, um Unternehmen in der Krise zu retten.
Sie erfordert Mut, Ehrlichkeit und Strategie – aber sie bewahrt Substanz, Vertrauen und Zukunft.

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