Schutzschirmverfahren

Schutzschirmverfahren: Sanieren mit Plan – nicht im Stillstand

Wenn das Unternehmen wankt, aber nicht fallen soll

In wirtschaftlichen Krisen geraten Unternehmer oft zwischen die Fronten:
Banken fordern Rückzahlung, Lieferanten machen Druck, die Belegschaft verliert das Vertrauen – und trotzdem ist da noch etwas da: ein funktionierendes Geschäftsmodell, das eine zweite Chance verdient.

Für genau diese Fälle bietet das deutsche Insolvenzrecht eine Lösung, die oft unterschätzt wird: das Schutzschirmverfahren nach § 270b InsO.
Es ist ein rechtliches Sanierungsinstrument, das Unternehmen Schutz bietet, ohne sie zu entmündigen – ein Verfahren, das Reform statt Zerschlagung ermöglicht.

Was ist ein Schutzschirmverfahren?

Das Schutzschirmverfahren ist ein Sonderverfahren der Insolvenz in Eigenverwaltung.
Es erlaubt es einem Unternehmen, in der Krise unter dem Schutz des Insolvenzrechts, aber mit eigener Führung, eine Sanierung durchzuführen.

Definition:

Das Schutzschirmverfahren nach § 270b InsO ermöglicht es einem schuldnerischen Unternehmen, vor der Eröffnung des Insolvenzverfahrens eine Sanierung unter gerichtlichem Schutz durchzuführen – mit eigenem Sanierungsplan und in eigener Regie.

Anders als bei der Regelinsolvenz wird kein Insolvenzverwalter eingesetzt, sondern ein vorläufiger Sachwalter, der das Verfahren begleitet – nicht leitet.

Vorteile des Schutzschirmverfahrens

Das Schutzschirmverfahren ist somit kein Defizit-Verfahren, sondern ein aktives Instrument, um Vertrauen, Struktur und Liquidität zurückzugewinnen.

Schutzschirmverfahren

Wer kann ein Schutzschirmverfahren beantragen?

Nicht jedes Unternehmen kommt in den Genuss eines Schutzschirms. Es gelten klare Voraussetzungen:

Juristische Voraussetzungen (§ 270b InsO):

• Drohende Zahlungsunfähigkeit oder Überschuldung, aber noch keine eingetretene Zahlungsunfähigkeit
• Aussicht auf erfolgreiche Sanierung – durch Gutachten belegt
• Antragstellung mit Schutzschirmbescheinigung eines neutralen Restrukturierungsexperten

Praktische Bedingungen:

• Die Geschäftsführung muss sanierungswillig und -fähig sein
• Es muss ein Insolvenzplan vorbereitet werden
• Die Gläubigerstruktur muss überschaubar sein (je nach Fall)
• Kommunikation muss professionell gesteuert werden

Ablauf eines Schutzschirmverfahrens

Ein Schutzschirmverfahren folgt einem geregelten Ablauf, der sich in mehrere Phasen gliedert. Wichtig ist: Je früher begonnen wird, desto größer sind die Handlungsspielräume.

1. Krisenanalyse & Entscheidung

• Feststellung: drohende Zahlungsunfähigkeit oder Überschuldung
• Prüfung: Schutzschirm als geeignetes Sanierungsinstrument?
• Beratung durch Sanierungsexperten & Juristen

2. Antragstellung & Schutzschirmbescheinigung

• Erstellung der Bescheinigung durch einen fachkundigen Dritten (IDW S6-konformes Gutachten)
• Antragstellung beim Insolvenzgericht
• Auswahl eines vorläufigen Sachwalters

3. Schutzschirmphase (max. 3 Monate)

• Erstellung des Insolvenzplans
• Sicherung der Liquidität
• Kommunikation mit Gläubigern, Mitarbeitern, Öffentlichkeit
• Vorbereitung der Umsetzung nach Verfahrensöffnung

4. Planvorlage & Eröffnung des Verfahrens

• Insolvenzplan wird den Gläubigern zur Abstimmung vorgelegt
• Gericht eröffnet das Verfahren auf Basis des Plans
• Gläubiger stimmen zu (Mehrheiten notwendig)

5. Planbestätigung & Verfahrensabschluss

• Gericht bestätigt den Plan
• Umsetzung der Maßnahmen (Schuldenverzicht, Neustrukturierung, Finanzierung)
• Verfahren wird beendet – das Unternehmen ist „saniert“

Inhalte des Schutzschirms: Was wird genau geschützt?

Während des Schutzschirmverfahrens kann das Unternehmen wichtige Schutzmechanismen nutzen:

• Schutz vor Einzelzwangsvollstreckung
• Kündigungsschutz bei wesentlichen Verträgen
• Anfechtungsschutz bei Zahlungen in der Phase
• Aufrechterhaltung von Leasing- und Lieferverträgen
• Vermeidung eines Insolvenzantrags durch Gläubiger

Diese Schutzmaßnahmen geben dem Unternehmen Zeit, Ruhe und Verhandlungsspielraum, um die Sanierung zu strukturieren.

Der Insolvenzplan: Herzstück der Sanierung

Das Ziel des Schutzschirmverfahrens ist der Insolvenzplan, in dem alle Maßnahmen zur Entschuldung, Restrukturierung und Fortführung festgelegt sind.

Typische Inhalte:

• Darstellung der Ausgangslage und Krisenursachen
• Gläubigergruppen und Forderungsstruktur
• Schuldenverzicht, Stundungen oder Ratenregelungen
• Maßnahmen zur Restrukturierung (Personal, Prozesse, Finanzierung)
• künftiges Geschäftsmodell / Unternehmensstrategie
• Governance-Regeln und Kontrolle
• Zeitplan und Umsetzungsschritte

Vorteile:

• Plan ist bindend für alle Gläubiger, wenn Mehrheiten erreicht werden
• auch gegen den Willen einzelner Gläubiger durchsetzbar
• bietet Rechts- und Planungssicherheit

Rolle des vorläufigen Sachwalters

Anders als im Regelinsolvenzverfahren gibt es keinen Insolvenzverwalter, sondern einen vorläufigen Sachwalter, der:

• das Verfahren überwacht, aber nicht leitet
• die wirtschaftliche Lage prüft
• über bestimmte Maßnahmen Zustimmung geben muss
• gegenüber dem Gericht Bericht erstattet

Diese Person muss neutral, erfahren und anerkannt sein. In vielen Fällen können wir eine geeignete Person aus unserem Netzwerk vorschlagen.

Checkliste: Ist ein Schutzschirmverfahren für Sie geeignet?

• Ihr Unternehmen ist noch nicht zahlungsunfähig, aber die Lage spitzt sich zu
• Sie möchten eine Insolvenz öffentlich vermeiden, aber intern sanieren
• Sie sind bereit, einen Sanierungsplan zu erarbeiten und umzusetzen
• Ihre Gläubigerstruktur ist überschaubar oder geordnet verhandelbar
• Sie wünschen Zeit & Schutz, um Entscheidungen zu treffen
• Sie möchten als Unternehmer die Kontrolle behalten

→ Dann ist das Schutzschirmverfahren unter Umständen die beste Lösung.

Praxisbeispiel: Schutzschirm rettet Mittelständler

Ein Maschinenbauunternehmen mit 75 Mitarbeitenden verlor durch eine Rückrufaktion einen Großkunden. Die Kreditlinie wurde gekündigt, die Liquidität reichte nur noch für 3 Wochen.

Vorgehen:

• Prüfung der Insolvenzreife: Ergebnis → drohende Zahlungsunfähigkeit
• Antragstellung mit Schutzschirmbescheinigung
• Einleitung des Verfahrens binnen 5 Tagen
• Verhandlungen mit Banken & Lieferanten unter Gläubigerschutz
• Erstellung eines Insolvenzplans mit 45 % Forderungsverzicht
• Neue Finanzierung durch strategischen Investor

Ergebnis: Unternehmen blieb erhalten. Keine Kündigungen. Neue Ausrichtung.

Risiken & Fallstricke – worauf Sie achten sollten

Trotz aller Vorteile birgt das Schutzschirmverfahren auch Risiken:

• Zu späte Antragstellung – Schutzschirm nur bei drohender, nicht eingetretener Zahlungsunfähigkeit möglich
• Unzureichende Vorbereitung – unklarer Plan → Ablehnung durch Gericht oder Gläubiger
• Kommunikationsfehler – Vertrauen von Gläubigern, Kunden oder Mitarbeitern bricht weg
• Fehlende Sanierungsfähigkeit – Verfahren wird abgebrochen → Regelinsolvenz droht
• Fehlerhafte Bescheinigung – ohne belastbares Gutachten kein Schutzschirm

Professionelle Begleitung ist unverzichtbar – wir helfen Schritt für Schritt.

So helfen wir Ihnen beim Schutzschirmverfahren

Als erfahrene Sanierungspartner bieten wir:

• Kostenfreie Erstberatung – diskret und vertraulich
• Krisen- & Liquiditätsanalyse
• Erstellung der Schutzschirmbescheinigung (nach IDW S6)
• Antragstellung beim zuständigen Gericht
• Verhandlungen mit Sachwalter & Gläubigern
• Entwicklung des Insolvenzplans
• Begleitung durch alle Phasen des Verfahrens
• Nachbetreuung zur Umsetzung

Unsere interdisziplinären Teams bestehen aus:

• Fachanwälten für Insolvenz- & Sanierungsrecht
• Betriebswirten & Controllern
• Interimsmanagern & Kommunikationsexperten

Häufige Fragen (FAQ)

Wie lange dauert ein Schutzschirmverfahren?
In der Regel 3 bis 6 Monate – abhängig von Unternehmensgröße, Gläubigerstruktur und Planungsqualität.

Bleibe ich Geschäftsführer?
Ja – in der Eigenverwaltung bleiben Sie handlungsfähig. Wir unterstützen Sie, treffen aber keine Entscheidungen über Ihren Kopf hinweg.

Muss ich Mitarbeiter kündigen?
Nicht zwangsläufig. Ziel ist es, das Unternehmen fortzuführen – Personalmaßnahmen erfolgen nur, wenn wirtschaftlich nötig und sozialverträglich.

Was kostet das Verfahren?
Die Kosten sind deutlich geringer als bei einer Regelinsolvenz – und lassen sich in vielen Fällen aus der Sanierung heraus finanzieren.

Jetzt handeln – nicht später reagieren

Ein Schutzschirm ist kein Notfallschirm für den Sturz, sondern ein Instrument, um den Fall zu verhindern.
Wenn Sie heute erkennen, dass Ihr Unternehmen ohne Veränderung nicht überlebt – handeln Sie jetzt.

Telefon: 030 – 232 563 98007
E-Mail: kontakt@unternehmer-retter.com
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Vertraulich. Schnell. Strategisch.
Wir begleiten Sie – und helfen Ihnen, selbst zu steuern.

Schutzschirmverfahren – die Lösung für Unternehmer mit Mut

Das Schutzschirmverfahren ist kein Eingeständnis des Scheiterns, sondern ein Zeichen von Verantwortungsbewusstsein.
Es zeigt: Sie handeln, bevor es zu spät ist. Sie stellen Weichen – nicht Ausreden.

Und:
Wer den Schutzschirm nutzt, kann sein Unternehmen retten – und es neu ausrichten.